C2C 收款风险自查
对方要求绕开平台交易，或者付款人与订单页允许的付款人不一致，都需要停止放币并转到平台申诉流程。其余项目用于提示还要核对什么。勾完下面七个问题，工具会列出命中的信号和下一步；分数只用于排列核对优先级，不判断交易是否安全。
勾选即算，不需要提交。这七项都是你在订单页面和聊天窗口里能直接看到的信息，工具不识别对方身份，也不查询任何外部数据。
未命中清单内信号
这不代表交易安全；放币前仍要自行核对真实到账、付款人和订单信息。
- 命中的风险项0 / 7
- 其中高危项0 项
- 该做的下一步完成固定核对
- 还没有勾中任何一项。请及时保存订单号、完整聊天记录和银行流水；如果已经放币而记录不全，仍应尝试从平台和银行补取。
这是一份自查清单，不是安全保证。它按公开的常见风险特征整理，不查询任何外部数据、不识别对方身份、也不构成法律意见。它只提示需要核对的风险信号，不能保证一笔交易安全。
风险提示：C2C 收到问题资金可能导致银行账户被冻结，账户内的其他资金也可能受影响，具体取决于限制范围。真的遇到这种情况，请走正规流程：保存全部凭证、配合办案机关说明资金来源，并咨询当地执业律师，不要相信任何声称能「花钱解冻」的人。
| 自查项 | 权重 | 为什么它是信号 |
|---|---|---|
| 要求绕开平台付款或收款 | 5 · 高危 | 私下另约的交易可能不在原订单保障范围内，平台也可能缺少处理争议所需的记录。 |
| 付款人与订单页允许的付款人不符 | 5 · 高危 | 付款信息与订单记录不一致时，不应凭聊天解释自行放币；先按平台流程核验或申诉。 |
| 要求填写冲突的付款备注 | 3 | 付款备注应遵循订单页和平台当期提示；临时要求填写相反内容会让付款记录与订单流程不一致。 |
| 催促先放币 | 3 | 制造时间压力是为了让你跳过核对银行到账这一步。 |
| 对手方单数少、完成率低 | 2 | 新账号缺少可追溯的历史，出问题时能拿到的信息更少。 |
| 金额超出你平时的交易金额 | 2 | 大额本身不是问题，问题是它放大了其他每一项风险的后果。 |
| 凭证不全 | 2 | 缺少记录会增加说明资金来源的难度。及时保存现有材料，缺项再向平台或银行申请补取。 |
权重是编辑部按后果严重程度和可挽回程度设定的相对刻度，用来排出处理顺序，不代表任何概率或统计结论。任意一项高危项被勾中，结论都会直接跳到最后一档，与总分无关。
七个问题分别在防什么，结果提示怎么用
清单是怎么来的
这七项是编辑整理的核对清单，权重未经统计验证。凭证部分可对照币安的银行流水提交说明；订单已经完成时，也可查看已完成订单的申诉说明，按实际情况联系平台。以上公开说明核对于 2026-09-05，具体材料和处理入口以平台当期要求为准；清单不能识别所有诈骗方式。
为什么有两项是高危
绕开平台和付款人与订单页允许的信息不符这两条，勾中任意一条都会提示停止放币并使用平台申诉入口，不参与一般项目的分数判断。部分平台可能在订单页明确展示经核验的团队付款人；应以订单页实际提示为准，不能只拿商家昵称比较。
结果对应什么动作
没有命中时，结果只说明这七项里暂时没有可见信号，仍须确认银行卡真实到账并保存订单、聊天和流水。命中一般项目时，先按结果逐项核对；项目多时暂停放币。命中任意高危项目时，不要自行放币或私下退款，应使用平台内的取消或申诉流程并保留现有记录。工具只报告可见信号和核对动作，不判断交易是否安全。
放币前的固定核对
登录你自己的网银或银行 APP，确认款项已经进入可用余额，再核对金额、付款人和订单信息。对方发来的截图、短信或回执不能替代网银记录；平台上显示「对方已付款」也不代表资金已经到账。遇到任何信息不一致时不要放币，应在平台内发起申诉。
它明确做不到的事
它不知道对方是谁，不查征信、不查黑名单、不接任何外部数据库；它判断不了这笔钱的真实来源，一笔资金是否有问题往往要到冻结通知下来才知道；它也不能替代平台的申诉流程和法律意见。分数低只说明明显的坏信号少，不等于这笔交易安全，更不等于万一出事你不用配合调查。
真的被冻结了怎么办
先弄清是哪一类冻结、由哪个机关发起，然后按要求提供交易凭证说明资金来源，同时咨询当地执业律师。这个阶段最要紧的是别做两件事：别相信任何声称能花钱解冻的人，别在情况不明时把剩余资金再转出去。完整的操作顺序和凭证清单写在C2C 交易资金安全指南；对方在聊天里用的那些话术，可以对照中文圈常见的加密骗局手法与识别；打算把 USDT 换回法币的，先看USDT 换回法币、提到银行卡里的路径比较。